Merhabalar;
Bugün sizlere 06 Eylül
2022 tarihi itibariyle yılbaşından bu yana en çok kazandıran Karma Şemsiye
fonu olan Yapı Kredi Portföy Karma Fon’unu tanıtacağım.
Fon neye yatırım yapar?;
✅Fonun yatırım amacı, ağırlıklı olarak hisse senetleri ve sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yaparak esnek yönetim anlayışıyla gerek tahvil/bono, gerek hisse senetleri piyasasındaki getiri fırsatlarından yararlanmaktır.
✅Fon toplam değerinin asgari %20’lik kısmı
mevzuata göre özelleştirme kapsamına alınanlar dâhil Türkiye’de kurulmuş
ortaklıkların payları ve asgari %30’luk kısmı kamu ve özel sektör iç ve dış
borçlanma araçlarından oluşmak kaydıyla, birlikte fon toplam değerine oranı ise
asgari %80 olacak şekilde, yerli veya yabancı özel ve kamu sektörü menkul
kıymetleri ile altın ve diğer kıymetli madenler ve bunlara dayalı sermaye
piyasası araçlarına yatırım yapılır.
Bu Fon ne kadar riskli?;
❗1 en az riskli 7 en fazla riskli olmak üzere değerleme kriterlerine göre bu fonun risk derecelendirmesi 5’dir.
6 Eylül 2022 tarihi
itibariyle Fon dağılımı;
Yaklaşık % 22,33 Hisse
Senedi, % 46 Devlet Tahvili, % 19,41 Döviz Cinsi Kamu İç Borçlanma Araçları, %
9,06 Ters – Repo, % 2,05 Vadeli İşlemler Nakit Teminatları, % 0,83 Özel Sektör
Tahvili, % 0,3 Yatırım Fonları Katılma Payları, % 0,02 Takasbank Para Piyasası’ndan
olmak üzere Fon dağılımı oluşmuş.
Peki, Fonun geçmiş yıllar
performansı nasıl olmuş?;
💥Fonun bu yazının
hazırlandığı 06.09.2022 tarihi itibariyle son 1 ay, 3 ay, 6 ay ve yıllık
getirisi ise;
📌Fonun 2022 yılı başından
06 Eylül 2022 tarihine kadar sürede ise % 56,98 oranında getirisi olmuş.
👍Uzun vadeli getirisine
baktığımızda Karma Şemsiye Fonu grubunda son 5 yıllık getirisi % 212,53 olarak
1.olmuş.
Fonun işlem saatleri
nelerdir?;
İş günlerinde 13.30’dan
önce verilen talimatlar;
🔆Alım: 1 iş günü sonra,
1.iş günü fiyatıyla
🔆Satım: 2 iş günü sonra, 2.iş günü fiyatıyla gerçekleşir.
Yani; Pazartesi sabah
09.00'da alım emrini verdiğimde ertesi gün yani salı günü saat 15.00'den sonra
hesabıma yansır.
Satış işlemi ise Pazartesi sabah 09.00'da
satış emrini verdiğimde Çarşamba günü saat 15.00'den sonra hesabıma yansır.
🎯Basit Yatırımcı olarak
ben hisse almak satmak anlamam, benim yerime bu işin profesyonelleri yapsın
diyorsanız Yatırım Fonları her zaman iyi bir seçenektir.
Peki, yatırım fonu tercih
edecek olsam dikkat edeceğim nokta ne olurdu? İlk karar vereceğim husus bu
yatırımda VADEM NEDİR? Kaç gün / ay / yıl fona yatırıma devam
edeceğim? İlk karar vermem gereken bu olurdu.
Zaten yukarıdaki 5 yıllık
getiri sıralamasını o yüzden verdim. Uzun vadede yatırımın riskini azaltma
ihtimalim daha yüksektir.
Nasıl hisse senedi
yatırımları için uzun vadeli düşünmek riski azaltmak için daha uygunsa, yatırım
fonları için de aynı şey geçerlidir.
✋Yatırımcılar kendi araştırmalarını yapmalıdır. Belki burada benim gözümden kaçan ya da benim için önemsiz sizin için önemli olabilecek bir detayı kaçırmış olabilirim. Belki atıp sıkıladım. Sadece kendi araştırmanıza güvenin.
Çok zor bir şey yapmıyorum burada. Tefaş'a giriyorum, Fonun sitesini stalklıyorum, Google açık kaynaklardan tarama yapıyorum. Bu kadar.
Boşa harcayacak beş
kuruşumuz yok. Çünkü Basit Yatırımcıyım ben. Her kuruşum kıymetli. Akıllı olmam
lazım. Akıllı olmamız lazım.
Önemli bir
hatırlatma; “Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri
yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti,
kişilerin risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye özel sunulmaktadır.
Burada yer alan ve hiçbir şekilde yönlendirici nitelikte olmayan içerik, yorum
ve tavsiyeler ise genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve
getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan
bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar
doğurmayabilir.”