2022 Eylül ayının ortasına gelmişken Borsa İstanbul’daki bankaların rallisi devam ediyor.
Bankaların bu rallisi devam ederken Tefaş’ta Hisse Senedi Şemsiye Fonları (42 adet) arasında yılbaşından bu yana (13.09.2022 tarihi itibariyle) en çok kazandıran fonlar arasında 2.olan ADP – Ak Portföy Bist Banka Endeksi Hisse Senedi Fonu’nu incelemeye değer gördüm.
💥ADP Fonunun 01 Ocak 2022 - 13.09.2022 tarihleri arasındaki getirisi %192,63 olmuş.
Peki, bu fon neye yatırım
yapar?;
💧ADP fonu ağırlıklı olarak
Borsa İstanbul’da işlem gören bankaların hisse senetlerine farklı ağırlıklarla
yatırım yapar.
💧Fon ayrıca toplam
değerinin en fazla %20’si oranında diğer para ve sermaye piyasası araçlarına da
yatırım yapabilir.
13.09.2022 tarihi
itibariyle fon dağılımı şu şekilde olmuş;
Detayına baktığımda %92,69 hisse senedi, %6,74 Takasbank Para Piyasası, %0,57 Devlet
Tahvili olarak dağıtım yapılmış.
Bu fon ne kadar riskli?;
❗1 en az riskli 7 en fazla
riskli olmak üzere değerleme kriterlerine göre bu fonun risk derecelendirmesi 7
– en yüksektir.
💥Fonun son 1 ay – 3 ay – 6
ay, 1 yıl, 3 yıl ve 5 yıllık getirisi ise;
✅Fon için önerilen vade
ise en az 1 yıldır. Yani en azından 1 yıl üzerinde oturulması tavsiye ediliyor.
Öyle ben vurayım kaçayım diyenler terste kalabilir. Bankacılık Endeksi hep bu
şekilde rallide olmayacaktır.
Fonun Ağustos 2022
Portföy Dağılım Raporunu incelediğimde, hisse senetleri dağılımının şu şekilde
olduğunu gördüm;
Akbank – Albaraka Türk
Katılım Bankası – Enkai – Eregl – Garanti Bankası – Icbct Bank – Isctr (İş Bankası) – Isgyo – Krdmd- Sise – Skbnk (Şekerbank)
– Thyao- Tskb (Türkiye Sinai Kalkınma Bankası) – Turgg – Vakıf Bank – Yapı
Kredi
🔔Bankaların ağırlığı ise;
Akbank : %29,19
Albaraka : %1,67
Garanti : %14,49
Icbct Bank : %0,05
İş Bankası : % 20,73
Şekerbank : %2,16
Tskb : %5,38
Vakıfbank : %4,13
Yapı kredi : %22,20
🔍Fonun işlem saatleri
nedir?;
İş günlerinde 13.30’dan
önce verilen talimatlar;
🔆Alım : 1 iş günü sonra, 1.iş günü fiyatıyla,
🔆Satım : 2 iş günü sonra, 2.iş günü fiyatıyla
gerçekleşir.
Yani; Pazartesi sabah
09.00'da alım emrini verdiğimde ertesi gün yani salı günü saat 15.00'den sonra
hesabıma yansır.
Satış işlemi ise
Pazartesi sabah 09.00'da satış emrini verdiğimde Çarşamba günü saat 15.00'den
sonra hesabıma yansır.
👍ADP fonu ciddi bir vergi
avantajı sunuyor. Kazancınız üzerinden %0 stopaj uygulanıyor.
Yatırımcı için banka
hisselerinden sepet yapayım, portföyüme ekleyim düşüncesi olanlar için Banka
Endeksi Hisselerinden ağırlıklı olan ADP fonu değerlendirilmeye açık.
Yatırım yapılırken vadesinin uzun tutulması riskin azaltılması açısından önemlidir.
❗Bankalar hep bu şekilde
tavan gitmeyeceğine göre özellikle yatırım fonlarına girerken vadeyi uzun ( en
az 1 yıl) olarak düşünmek analistler tarafından tavsiye ediliyor.
✋Yatırımcılar kendi
araştırmalarını yapmalıdır. Belki burada benim gözümden kaçan ya da benim için
önemsiz sizin için önemli olabilecek bir detayı kaçırmış olabilirim. Belki atıp
sıkıladım. Sadece kendi araştırmanıza güvenin.
Çok zor bir şey
yapmıyorum burada. Tefaş'a giriyorum, Fonun sitesini stalklıyorum, Google açık
kaynaklardan tarama yapıyorum. Bu kadar.
Boşa harcayacak beş kuruşumuz
yok. Çünkü Basit Yatırımcıyım ben. Her kuruşum kıymetli. Akıllı olmam lazım.
Akıllı olmamız lazım.
Önemli bir
hatırlatma; “Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri
yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, kişilerin
risk ve getiri tercihleri dikkate alınarak kişiye özel sunulmaktadır. Burada
yer alan ve hiçbir şekilde yönlendirici nitelikte olmayan içerik, yorum ve
tavsiyeler ise genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve
getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan
bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar
doğurmayabilir.”